中交供應(yīng)鏈金融客戶服務(wù)項(xiàng)目 物資采購招標(biāo)公告

1. 招標(biāo)條件

本招標(biāo)項(xiàng)目中交供應(yīng)鏈金融客戶服務(wù)項(xiàng)目 招標(biāo)人為中交商業(yè)保理有限公司，招標(biāo)項(xiàng)目資金來自自籌。該項(xiàng)目已具備招標(biāo)條件，現(xiàn)對(duì)中交供應(yīng)鏈金融客戶服務(wù)項(xiàng)目采購進(jìn)行公開招標(biāo)。

2. 項(xiàng)目概況與招標(biāo)范圍

2.1 中交數(shù)字金融服務(wù)平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱中交數(shù)金平臺(tái)）是以真實(shí)交易為前提，開展中交產(chǎn)業(yè)鏈上下游的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，目前已經(jīng)上線中交E信、中交在線反向保理（中交E融）等金融產(chǎn)品，服務(wù)于中交集團(tuán)成員企業(yè)的供應(yīng)鏈金融需求。

2.2 中交E信，通過應(yīng)付賬款電子債權(quán)憑證的開立、流轉(zhuǎn)、拆分，實(shí)現(xiàn)中交集團(tuán)及下屬子公司、核心企業(yè)應(yīng)付賬款在上游多級(jí)供應(yīng)商的傳遞，通過應(yīng)付賬款標(biāo)準(zhǔn)化封閉資金流，對(duì)供應(yīng)鏈上下游企業(yè)提供綜合性金融產(chǎn)品和服務(wù)。借助中交集團(tuán)信用，債權(quán)憑證持有人根據(jù)自身財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行線上融資或到期兌付。產(chǎn)品期限在6個(gè)月以內(nèi)。

2.3 中交在線反向保理（即中交E融），是區(qū)別于中交E信的一款在中交數(shù)金平臺(tái)運(yùn)行的線上化反向保理產(chǎn)品。主要區(qū)別在于，中交E融期限為6-**個(gè)月且沒有電子債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)讓憑證，不得流轉(zhuǎn)、拆分。

2.4 本次招標(biāo)是針對(duì)中交E信和中交在線反向保理（即中交E融）的客戶服務(wù)，以下均簡(jiǎn)稱“中交供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)”。投標(biāo)人需針對(duì)中交供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)提供操作引導(dǎo)、資產(chǎn)審核等客戶服務(wù)，具體服務(wù)內(nèi)容包括但不限于以下幾方面：

2.4.1 開展中交供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)客戶服務(wù)：

2.4.1.1 用戶溝通指引：對(duì)用戶在平臺(tái)注冊(cè)、使用過程中出現(xiàn)的疑問，提供一對(duì)一的專人指導(dǎo)服務(wù)，幫助用戶進(jìn)行平臺(tái)的各項(xiàng)操作，包括但不限于：平臺(tái)用戶注冊(cè)、核心企業(yè)憑證簽發(fā)、貿(mào)易背景資料提供、融資提款等平臺(tái)業(yè)務(wù)的相關(guān)操作事項(xiàng)。

2.4.1.2 用戶注冊(cè)流程指導(dǎo)工作：指導(dǎo)用戶進(jìn)行平臺(tái)注冊(cè)、上傳資料以及企業(yè)信息變更等工作事項(xiàng)。

2.4.1.3 供應(yīng)商憑證轉(zhuǎn)讓及簽收操作指導(dǎo)工作：指導(dǎo)供應(yīng)商進(jìn)行貿(mào)易背景資料上傳、憑證轉(zhuǎn)讓及簽收等工作事項(xiàng)。

2.4.1.4 憑證融資申請(qǐng)指導(dǎo)工作：指導(dǎo)供應(yīng)商完成融資申請(qǐng)，并對(duì)融資過程中供應(yīng)商的疑問及時(shí)進(jìn)行解答；指導(dǎo)供應(yīng)商完成融資申請(qǐng)審核流程。

2.4.1.5 建檔與資產(chǎn)審核：根據(jù)平臺(tái)建檔審核標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行建檔審核；根據(jù)與資金方確認(rèn)審核標(biāo)準(zhǔn)，并根據(jù)審核標(biāo)準(zhǔn)對(duì)貿(mào)易背景資料進(jìn)行審查，完成資產(chǎn)審核：

2.4.1.6 用戶建檔審核工作：提供用戶建檔審核工作，包括但不限于：核查注冊(cè)企業(yè)的工商四要素、法人及經(jīng)辦人實(shí)名認(rèn)證、授權(quán)確認(rèn)、人臉識(shí)別、人工審核企業(yè)授權(quán)書和確認(rèn)銀行打款驗(yàn)證等情況。

2.4.1.7 憑證融資審核工作：根據(jù)審核標(biāo)準(zhǔn)要求提供資產(chǎn)材料整理、發(fā)票驗(yàn)證等服務(wù)，以確保資產(chǎn)材料符合資金方要求；并提供融資申請(qǐng)材料審核、以及對(duì)融資申請(qǐng)主體進(jìn)行核查等服務(wù)。

2.4.1.8 中登查詢登記：按照資金方審核要求和審核細(xì)則對(duì)貿(mào)易背景材料進(jìn)行逐筆審核，并核實(shí)每筆業(yè)務(wù)的中登轉(zhuǎn)讓質(zhì)押記錄，進(jìn)行排他性核查及登記，確保應(yīng)收賬款權(quán)利完整；

2.4.1.9 協(xié)助資金方開展溝通協(xié)作：

（1）協(xié)助進(jìn)行資金方的對(duì)接，包括產(chǎn)品方案的溝通、系統(tǒng)/業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)、首筆業(yè)務(wù)落地等；

（2）根據(jù)不同企業(yè)，與資金方確定對(duì)應(yīng)的審核標(biāo)準(zhǔn)及溝通、操作流程，并按照資金方的要求，指導(dǎo)供應(yīng)商進(jìn)行資金方準(zhǔn)入材料的準(zhǔn)備與收集，并提交給資金方進(jìn)行審核。

（3）資產(chǎn)全生命周期的進(jìn)度監(jiān)控管理：確保資產(chǎn)審核通過后能盡快實(shí)現(xiàn)融資放款。

2.4.1.**資產(chǎn)到期融后管理：資產(chǎn)到期日T-n日系統(tǒng)觸發(fā)郵件和短信向核心企業(yè)發(fā)送到期提示提醒;資產(chǎn)到期日出現(xiàn)特殊情況如系統(tǒng)導(dǎo)致的無法正常清分的情況，協(xié)助定位原因并提供解決方案；資產(chǎn)到期日最終未能足額清分的，系統(tǒng)提示異常警報(bào)并做好資產(chǎn)的后續(xù)跟進(jìn)。

2.4.1.** 存續(xù)期管理：人工監(jiān)控核心企業(yè)還款情況以及系統(tǒng)清分情況，對(duì)預(yù)警情況跟進(jìn)解決問題或者催收直至完成清分，確保核心企業(yè)到期正常按期還款以及按時(shí)支付息費(fèi)（如有），對(duì)資金方的清分按照時(shí)限準(zhǔn)確完成，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)收益率管理。

2.4.1.** 協(xié)助開展回款管理：協(xié)助業(yè)務(wù)部門做好存續(xù)資產(chǎn)、已發(fā)行資產(chǎn)證券化資產(chǎn)、銀行再保理資產(chǎn)的還款、融資利息及平臺(tái)服務(wù)費(fèi)回款校核及登記付息、登記服務(wù)費(fèi)工作，并按月輸出回款明細(xì)表。

2.4.2 協(xié)助進(jìn)行技術(shù)更新迭代：

2.4.2.1 協(xié)助開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)申請(qǐng)和產(chǎn)品、項(xiàng)目榮譽(yù)獎(jiǎng)項(xiàng)申請(qǐng)管理。

2.4.2.2 協(xié)助推進(jìn)系統(tǒng)的持續(xù)迭代優(yōu)化：針對(duì)日常運(yùn)營中客戶端、內(nèi)管端的操作，依據(jù)對(duì)供應(yīng)鏈金融運(yùn)營平臺(tái)的深度理解，提出系統(tǒng)優(yōu)化建議方案，并管理系統(tǒng)功能的上線。

2.4.3 協(xié)助開展業(yè)務(wù)營銷：

2.4.3.1 對(duì)中交數(shù)金平臺(tái)業(yè)務(wù)營銷提供支持：包括中交數(shù)金平臺(tái)業(yè)務(wù)演示、操作培訓(xùn)和業(yè)務(wù)宣講，進(jìn)行中交數(shù)金平臺(tái)的操作演示及問題答疑，包括且不限于單一客戶培訓(xùn)、供應(yīng)商大會(huì)等等。

2.4.3.2協(xié)助制定操作手冊(cè)：運(yùn)用不同展示方式（文字/視頻/圖片）、對(duì)不同流程節(jié)點(diǎn)（建檔/簽發(fā)憑證/融資申請(qǐng)/賬戶激活/開發(fā)票等）定制多樣化的、方便客戶使用的操作/指導(dǎo)手冊(cè)。

2.4.3.3 進(jìn)行客戶管理：對(duì)核心企業(yè)和供應(yīng)商進(jìn)行關(guān)系建立和維護(hù)的持續(xù)性管理。

2.4.4 協(xié)助推進(jìn)金融產(chǎn)品及功能模塊設(shè)計(jì)：

2.4.4.1 協(xié)助推進(jìn)金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)：基礎(chǔ)產(chǎn)品設(shè)計(jì)和創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)計(jì)。

2.4.4.2 協(xié)助開展產(chǎn)品技術(shù)模塊建設(shè)：協(xié)助開展金融產(chǎn)品功能模塊的立項(xiàng)、準(zhǔn)入和實(shí)施的管理：包括方案制定、立項(xiàng)、系統(tǒng)測(cè)試及生產(chǎn)部署、資產(chǎn)審核標(biāo)準(zhǔn)的制定和對(duì)外宣貫。

2.4.5 協(xié)助開展資金管控：

2.4.5.1 授信開展額度管控：協(xié)助業(yè)務(wù)部門擬定資金分配和管控制度，根據(jù)不同的資金渠道（中交保理渠道和外部資金方）對(duì)相關(guān)額度進(jìn)行動(dòng)態(tài)分配和管控。

2.4.5.2 融資及頭寸管理：協(xié)助業(yè)務(wù)部門對(duì)自營資金的融資和資金頭寸管理，以及資產(chǎn)的再融資及再融資臺(tái)賬統(tǒng)計(jì)等。

2.4.6 運(yùn)營服務(wù)時(shí)效管理：

運(yùn)營服務(wù)基本原則：日清機(jī)制。

2.4.6.1原則上，工作日8:**之后提交的資產(chǎn)，運(yùn)營服務(wù)商應(yīng)該在2個(gè)工作小時(shí)之內(nèi)完成資產(chǎn)處理，資產(chǎn)處理包括資產(chǎn)審核通過或者審核退回/拒絕并完成客戶的資產(chǎn)整改通知。

2.4.6.2當(dāng)日**:**前的資產(chǎn)，所有資產(chǎn)在當(dāng)日（T+0）**:**前內(nèi)完成處理。

2.4.6.3當(dāng)天**:**后提交的資產(chǎn)，所有資產(chǎn)在第二個(gè)工作日（T+1）**：**前完成處理。

2.4.6.4 對(duì)于單個(gè)緊急資產(chǎn)，1個(gè)工作小時(shí)內(nèi)完成處理。

2.4.6.5 對(duì)于客戶建檔等其他運(yùn)營審核工作，原則上時(shí)效要求同上。

2.4.7服務(wù)期限：

中交E信：****年1月1日起至****年**月**日止；

中交E融：合同簽訂之日起至****年**月**日止。

3. 投標(biāo)人資格要求

3.1 投標(biāo)人必須是在中華人民共和國注冊(cè)的企業(yè)，具有獨(dú)立法人資格，有能力提供本項(xiàng)目服務(wù)的投標(biāo)人；

3.2 在法律上和財(cái)務(wù)上合法獨(dú)立運(yùn)作，投標(biāo)人必須遵守《中華人民共和國招標(biāo)投標(biāo)法》及其他相關(guān)的國家法律、行政法規(guī)的規(guī)定；

3.3 在投標(biāo)截止時(shí)間前未被信用中國網(wǎng)站（ www.creditchina .gov.cn）列入失信被執(zhí)行人名單、重大稅收違法案件當(dāng)事人名單；

3.4 本項(xiàng)目不接受聯(lián)合體投標(biāo)。

3.5 投標(biāo)人需在電子債權(quán)債務(wù)憑證客戶服務(wù)方面具備有豐富經(jīng)驗(yàn)積累，具有央企數(shù)字金融服務(wù)平臺(tái)客服經(jīng)驗(yàn)的企業(yè)優(yōu)先考慮。

4. 招標(biāo)文件的獲取

4.1 凡有意參加投標(biāo)者，請(qǐng)于****年7月**日**時(shí)至****年8月**日**時(shí)(北京時(shí)間，下同)，登錄中交集團(tuán)供應(yīng)鏈管理信息系統(tǒng)http://ec.ccccltd.cn完成投標(biāo)報(bào)名并下載電子招標(biāo)文件。

4.2招標(biāo)文件每套售價(jià)0元，售后不退。

4.3.1已在網(wǎng)并且已通過招標(biāo)人層級(jí)供應(yīng)商或已增加招標(biāo)人為合作單位的供應(yīng)商、上級(jí)供應(yīng)商可直接報(bào)名參與。

4.3.2在網(wǎng)平級(jí)單位供應(yīng)商未增加招標(biāo)人為合作單位需進(jìn)行合作意向申請(qǐng)通過后報(bào)名參與。

4.3.3未注冊(cè)供應(yīng)鏈系統(tǒng)的單位需進(jìn)行注冊(cè)，推薦單位或合作意向單位選擇招標(biāo)人，審核通過后方可報(bào)名參與。

5. 投標(biāo)文件的遞交

5.1投標(biāo)文件遞交的截止時(shí)間（投標(biāo)截止時(shí)間，下同）為****年8月**日**時(shí)0 分，投標(biāo)人應(yīng)在截止時(shí)間前通過中交集團(tuán)供應(yīng)鏈管理信息系統(tǒng)遞交電子投標(biāo)文件。

5.2 逾期送達(dá)的投標(biāo)文件，中交集團(tuán)供應(yīng)鏈管理信息系統(tǒng)將予以拒收。

5.3 電子采購的供應(yīng)商報(bào)價(jià)文件由電子報(bào)價(jià)表及附件共同組成。當(dāng)電子報(bào)價(jià)表與附件內(nèi)容沖突時(shí)，應(yīng)以電子報(bào)價(jià)表的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。